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案例详情
重大阻断 (High)
资金管理
案例编号：CASE-2025-0892
工程项目预付账款超限违规案例
本案例涉及某轨道交通产业园二期建设项目在支付流程中触发的资金支付红线预警。该事件不仅揭示了下属单位在合同履行中的合规性欠缺，也展示了 ICIS 系统在实时拦截高危支付申请方面的有效性。
拦截与处理全过程
支付申请发起
2025-11-12 10:15:20项目财务出纳在 OA 报销与支付模块提交编号为 PAY-XQ-20251112-001 的付款申请。
ICIS 实时引擎智能拦截 阻断
2025-11-12 10:15:22 (延迟 2s)系统自动调用“资金支付风控模型 (KRI-092)”，检测到当前付款额度占比 (62.5%) 触发了《资金管理办法》红线规则。支付进程被强制暂停。
警告：检测到预付款比例异常。根据当前项目合同等级，最大允许预付比例为 30%。缺少有效的对冲风控措施（如银行保函）。
合规核查与整改通知
2025-11-12 14:30:00事业部财务总监收到 ICIS 自动推送的拦截预警。经核查，项目部确实未能提供相应保函，系统自动下达《合规整改告知书》。
整改完成与支付释放
2025-11-14 09:45:00项目部上传了由中信银行开具的等额履约保函。系统重新扫描附件并进行 OCR 识别，验证通过后，支付指令自动下达至银企直连。本次风险闭环。
AI 启示与免疫处方
核心教训
此类违规通常是因为项目前端人员对“预付款比例”与“风险对冲”的关系缺乏常识，单纯依赖后端财务把关。
系统改进建议
建议将“预付款比例”识别节点前移至【合同起草】阶段，当合同文本中出现超额比例且无保函条款时，ICIS 直接在合同评审环节预拦截。
核心数据摘要
涉案金额
¥ 5,000.00 万
发生日期
2025-11-12
处理时长
48 小时
责任单位
轨道交通装备事业部 · XX项目办
风险标签
# 融资性贸易
# 预付款违规
# 资金安全
最终处理结果
已拦截并整改 (合规通过)
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